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Santander promet une croissance de sa rentabilité après avoir battu ses bénéfices

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Banco Santander SA s’est engagée à augmenter la rentabilité et les versements aux actionnaires alors que la hausse des taux d’intérêt sur les marchés clés des Amériques à l’Europe devrait augmenter les revenus des prêts du géant espagnol de la banque de détail.

La banque a également signalé qu’elle avait fini de renforcer les coussins de fonds propres après avoir rebondi après des pertes importantes il y a deux ans au début de la pandémie. À long terme, Santander a déclaré qu’il visait à augmenter les paiements aux actionnaires au-delà des 40% actuels du bénéfice sous-jacent.

« Les distributions aux actionnaires sont un objectif important pour Santander », a déclaré mercredi la présidente Ana Botin dans un communiqué, après avoir annoncé un bénéfice net au quatrième trimestre supérieur aux estimations des analystes.

Les résultats couronnent une année de reprise pour le plus grand prêteur espagnol, qui a enregistré des charges massives lorsque la pandémie a frappé pour la première fois. Bien que la banque axée sur la vente au détail n’ait pas autant profité que certains rivaux de la reprise des échanges et des transactions, elle devrait gagner à mesure que les économies du monde entier renouent avec la croissance et que les taux d’intérêt augmentent sur les marchés des États-Unis au Royaume-Uni.

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Les actions de Santander ont oscillé entre gains et pertes, chutant de 0,8% à 9 h 04 à Madrid après avoir gagné autant plus tôt. Ils ont augmenté de 31 % au cours de l’année écoulée, à la traîne de l’augmentation de 51 % d’un indice des prêteurs européens.

Chiffres clés et objectifs

Résultat net du quatrième trimestre EU2.28b ; estimation des analystes EU2.2b

Revenu net d’intérêt EU8.72b; estimation EU8.5b

Résultats trimestriels de la division :

Le bénéfice sous-jacent américain au 4e trimestre a bondi à 538 millions d’euros contre 260 millions d’euros un an plus tôt

Le bénéfice au Royaume-Uni a grimpé à 425 millions d’UE contre 171 millions d’UE

Le bénéfice de l’Espagne est passé à 227 millions d’UE contre 20 millions d’UE

Le bénéfice du Brésil a glissé à 563 millions d’UE contre 568 millions d’UE

Objectifs du groupe à moyen terme : ~15 % de RoTE, ~40 % de taux d’efficacité

Santander a déclaré qu’il se concentrerait sur le maintien d’une mesure clé de la solidité financière – le soi-disant ratio CET1 – à environ 12%. Le prêteur fonctionnait depuis des années avec un niveau de capital inférieur, arguant qu’en tant qu’entreprise de détail, il n’est pas exposé aux mêmes risques que les grandes banques d’investissement.

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« C’était un bon ensemble de chiffres », a déclaré Daragh Quinn, analyste chez KBW. « Je pense que le débat sur leur sous-capitalisation a un peu évolué. »

La banque fixant effectivement une limite sur le montant qu’elle continuera à constituer des réserves de capital, elle a déclaré qu’elle aspirait à augmenter la rémunération des actionnaires à plus long terme, avec environ la moitié par le biais de rachats d’actions et d’un dividende en espèces croissant.

Le prêteur, dans une présentation, a également fixé de nouveaux objectifs à moyen terme en matière de rentabilité et de rentabilité, visant un rendement sous-jacent des capitaux propres tangibles de 15 % et un ratio coût/revenu d’environ 40 %. L’année dernière, ces mesures s’élevaient respectivement à 12,7 % et 46,2 %.

Les bénéfices du quatrième trimestre ont été stimulés par une reprise de 750 millions d’euros de provisions constituées en 2020 pour couvrir les pertes liées à la pandémie.

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